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2015年NISAの結果

NISA / つみたてNISA
01 /12 2020

年始からマーケットは大荒れでしたね。
中東情勢は一応は落ち着いているのでしょうか?

さて、2015年のNISAが2019年で満期となり、結果を記録に残しておきたいと思います。

NISA制度の2年目で、1年目は途中から利用しましたが、2015年は1月から利用しました。
まぁ色んな商品を購入していたのに、ビックリです。

・野村インデックスファンド・外国REIT
・eMAXIS国内リートインデックス
・ひふみプラス
・世界経済インデックスファンド
・外国債券インデックスe
・NASDAQ-100連動型上場投信(1545)
・S&P500 ETF(1557)
・VT
・VTI

金額の枠は100万円でしたが、利用したのは757,450円でした。

履歴を見ると、2017年からリバランスでインデックスファンドを徐々に売却していきました。
1545と1557は2019年に売却し、VTとVTIは課税口座に払い出ししました。

結果ですが、売却益が+159,443円、配当が29,191円、VTIの払い出し時の評価損益は∔83,00円前後、VTは記録を失念しましたが、4万~5万円くらいだったと思います。
総額で30万円以上のリターンがあったので、まぁ良しとしましょう(笑)


       
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来年はNISAに戻します

NISA / つみたてNISA
11 /04 2019

私は2018年につみたてNISAが始まった当初から、つみたてNISAに切り替えました。
NISAは5年間、つみたてNISAは20年間で、長期が有利だと思ったからで、今もそう思います。
こんなシミュレーションもしました。

でもね、なんか、つみたてNISAはつまんなくなってきたんですよ^^;

自動積立だから一旦設定したら何もしなくていいのはメリットでもあり、反面つまんない(笑)
金額も年間40万円ですしね・・・

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つみたてNISAの積立日のご確認を(年末注意)

NISA / つみたてNISA
12 /18 2018

つみたてNISAの積立日、私は25日に設定しています。
でも年末特有の株式市場の営業日の日程を考えていませんでした。

SBI証券の積立設定の画面を確認すると、次の発注予定日は12/22となっていました。
12/22は土曜日だから、12/25になりますよね??
でも、12/25は、eMAXIS Slim先進国株式インデックスは休場となっています。12/26も。
このままだと、2018年の枠を使い切らなくなっちゃいますよね??

今気が付いてよかった!!

設定日を変更して、余裕を持って19日にしました。
翌営業日の12/20には約定するので、年内に受渡が完了します。

ほんとに危ないところでした・・・
来年からは10日とか15日に積立日を変更しようと思います。

       

2014年のNISAは、ほとんど売却済

NISA / つみたてNISA
11 /25 2018

2014年から始まったNISAは、今年で5年経ちました。
言わば5年の満期を迎えた訳です。

私は当初はNISAには懐疑的で、利用していませんでした。
5年間というのは、短いと思いましたし、2012年暮れから始まったアベノミクス相場が、今後も続くのかな??という懸念もありました。
FPの中には、「NISAは良くないさ」と明言されている方もいましたし。

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つみたてNISA【9か月目】

NISA / つみたてNISA
10 /07 2018

つみたてNISAは、SBI証券で「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」を積み立てています。
毎月33,300円を、1月に400円をボーナス設定し、年間40万円ぴったり使います。

早いもので、もう9ヶ月経ちました。
と言ってもまだ先は長いですが。20年なので、240ヶ月!

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