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2021年9月の資産運用

月次の記録
10 /03 2021
久しぶりのブログUPです。
仕事以外は、色々やる気が出ず・・・年齢のせいでしょうか(笑)
資産運用も自動の積立以外は、何もせず・・・ リスク資産が積みあがっていてもリバランスもせず・・・ といったほったらかし状態です。
これでは資産運用とは呼べないのですけどね・・・

マーケットは菅総理退陣のニュースで日経平均は3万円超えの急騰、でも岸田さんになったら元に戻っちゃいました^^;
米国の方はちょっと停滞中といったところでしょうか。


iDeCo

eMAXIS Slim先進国株式

NISA

VIGを毎月購入するという方針が守れていないまま・・・
SBI証券でもクレジットカードの積立が始まったので、9月からSBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンドの積立をNISA口座で始めました。このままでは120万円の枠が使いきれないので、10月頭に50万円このインデックスファンドを購入することにしました。
(損益通算のため、楽天証券のインデックスファンドを一部売却するので、スイッチングの意味もあります。)

来年もつみたてNISAではなく、通常NISAにします。
ただ、2017年の枠分をロールオーバーするか、それとも特定口座に移管して、2022年分を新規に購入するか悩み中です。
今までは5年目にリバランスで全て売却していたのですが、2017年は米国ETFを購入していたので、ずっと持ち続けてもいいかなと思っています。
ロールオーバーも特定口座への移管も、ずっと保有し続けるなら損得は同じだと思うのですが・・・
違いがあるのかな??

特定口座・一般口座
【購入】
 eMAXIS Slim米国株式(積立中)

【売却】
 なし

年初来損益率

9.8%(10/3現在)
8月末は11.5%あったのですが。

なお、リスク資産は76.5%と目標の70%を超過しています。リバランスをしないといけませんが、今年はこのままにします・・・ 目標は75%にしようかな!?

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2021年6月の資産運用

月次の記録
07 /04 2021
仕事の方はようやくピークを脱しました。
でも引き続き資産運用には消極的なままです・・・
NISAは1,2月に購入したきりです・・・まぁ、いいか^^;

マーケットは中旬に1,000円くらい下げましたがすぐに戻りましたね。
為替も円安で1ドル111円ですね。


iDeCo

 eMAXIS Slim先進国株式

NISA

 今月も購入しませんでした。3月から4か月分購入残になりました。

特定口座・一般口座
【購入】
 eMAXIS Slim米国株式(積立中)

【売却】
 リバランスとして、ひふみプラスを一部売却しました。
 もっとリバランスしないといけないのですが・・・

年初来損益率

10.4%(7/4現在)

なお、リスク資産は73.1%と目標の70%を超過しています。リバランスをしないといけません。

2021年5月の資産運用

月次の記録
05 /30 2021
5月も依然として仕事が忙しく、マーケットの状況はあまり把握できていません。
振り返ると上旬に連日大きく下がったんですね。日経平均は27,500円まで下げました。
米国の金利が上がったのが要因の1つだったような気がしますが・・・
でもその後回復し、29,000円を回復しました。

ポートフォリオをチェックして感じたことですが、景気敏感株(自動車等)は調子が良いですが、コロナ銘柄(医薬品系)はいま一つですね。第一三共 (4568)が随分下がっているのに気が付きました・・・
あと、昨年8月に購入した朝日インテック(7747)はマイ転してしまいました。
ワクチン接種が進んで、コロナ禍の落ち着きを株式市場は先読みしているんでしょうか!?


iDeCo

 eMAXIS Slim先進国株式

NISA

 今月も購入しませんでした。3月から3か月分購入残になりました。

特定口座・一般口座
【購入】
 eMAXIS Slim米国株式(積立中)

【売却】
 リバランスとして発注していた3銘柄が約定しました。

年初来損益率

8.0%(5/30現在)

2021年4月の資産運用

月次の記録
05 /02 2021
4月は仕事が更に忙しくなり、休日も家で仕事をしたり、出勤したり・・・
GWも毎日仕事をして何とか積み残しを処理したいです。
という訳で、マーケットの状況はさっぱり追えていません。振り返ると4月は月初は高かったですが、その後軟調になり、日経平均も29,000円を割ったのですね。
米国市場はヨコヨコな感じですね。


iDeCo

 eMAXIS Slim先進国株式

NISA

 今月も購入しませんでした。3月と2か月分購入残になりました。

特定口座・一般口座
【購入】
 eMAXIS Slim米国株式(積立中)

【売却】
 リバランスで個別株と投信を売却しました。でも月初に高くて失速し、目標額の1/4くらいしか売却できませんでした。
 リバランスできてないですね・・・

その他

月末にねんきんネットの残高が更新されて増えてました。

年初来損益率

 6.9%(5/2現在)

2021年3月の資産運用

月次の記録
04 /03 2021
3月は仕事が繁忙期に突入し、マーケットの状況もちょっと気になる程度で、情報を追えていませんでした。
月初が低くてその後順調だった印象が・・・
為替は円安方向で、1$100円を超えましたね。

iDeCo

 eMAXIS Slim先進国株式

NISA

 今月は購入しませんでした。月初に安くて、その後ずっと高かった印象です。

特定口座・一般口座
【購入】
 eMAXIS Slim米国株式(積立中)

【売却】
 今月はありません。

その他

2020年の確定申告をしました。これまでは株式の譲渡益と配当を損益通算すべく申告分離課税を選択していましたが、今回は総合課税を選択し配当控除を受けることにしました。
評価額マイナスの銘柄が結構少なくなったからです。でもまだ電力株等あるのですが^^;

4半期毎にリバランスをするマイルールです。リスク資産の目標は70%ですが、3月末は74.2%でした。結構な金額をリバランスしないといけません・・・
課税されないiDeCoも一部手を付けようかな。

年初来損益率

 6.4%(4/3現在)